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2015结汇注意事项

大家注意了,结汇后最好不要将钱马上转入支付宝、现金宝等公共类帐户。

我一直用香港招行收款,直接从香港帐户结汇至内地帐户,销售一般般,所以每年的额度都用不完,一直也没有问题,但今天结汇时提示我曾参与分拆结售汇,所以两年内都不能再通过电子银行渠道结汇,打了一通电话,告知我有些操作触发了外管“关注名单”筛查系统,并且是不可逆的,没有办法申诉解除,我问进了这个名单之后,是不是在其他银行也不能结汇了,客服说不能,因为这个是外管局的规则。。。

我网上搜索了相关资料,发现我唯一可能触发的条件是“5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别结汇后,将人民币资金存入或汇入同一个人或机构的人民币账户。”估计就是结汇后直接将钱转入宝类帐户惹的祸。。。

仅供参考。
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禮義廉恥,國之四維。四維不張,國之不國。
最近好像对外汇管得很严了。

以前一直用中行接收PayPal的提现,从没出过问题。最近这次提现却没有成功,超过20天没有入账,让PayPal去查了,目前还没有结果。估计就是让外管给扣下了,最后估计就只能退回PayPal。
给楼主点个赞。
现在留着美元资产是好事
身未动,单已来
1. 使用正规渠道结汇是必要的, 只要合法就行得通.
2. 你的数额太大了. 或者频率太高的, 无论是否支付宝还是什么不出名的三方工具, 都是有可能被监管的.
3. 数额巨大的还有可能构成犯罪被起诉,是否划得来请三思.
1. 使用正规渠道结汇是必要的, 只要合法就行得通.
2. 你的数额太大了. 或者频率太高的, 无论是否支付宝还是什么不出名的三方工具, 都是有可能被监管的.
3. 数额巨大的还有可能构成犯罪被起诉,是否划得来请三思. ...
s00001 发表于 2015-2-17 10:52
1,香港银行是正规的渠道,结汇是受外管局额度控制的,直接结汇只是简化了外币转账到内地银行的环节,让你结汇是合法的,不让你结汇也是合法的。

2,外汇进来不是说“可能被监管”,而是一直被监管,区别只是有没有被“关注”。就我个人来说,主贴已经说了,每个月两三千刀,一年最多才结汇12次,不多,也不频繁。

3,我直接无语了。不知道有什么依据,还是想当以然?难道你不干这行?
禮義廉恥,國之四維。四維不張,國之不國。
1,香港银行是正规的渠道,结汇是受外管局额度控制的,直接结汇只是简化了外币转账到内地银行的环节,让你结汇是合法的,不让你结汇也是合法的。

2,外汇进来不是说“可能被监管”,而是一直被监管,区别只是有没 ...
盗喽 发表于 2015-2-17 11:23
1. 区分渠道是不是正规的,不是按在哪家银行结汇决定的. 关键是使用你自己的身份证登记的,还是使用他人身份证登记的. 或者使用了某些方法避开了监管. 如果真的没问题我实在想不出来为什么要K掉2年.

2. 请别按字面去曲解别人的意思.

3. 无论在做什么行业,把法律法规研究清楚总是没有错的.但是你这么说好像是故意要去打擦边球似的.按照这个逻辑应该鼓励? @_@...

关于有些结汇操作到底是不是正常的,请百度搜索 "非法结汇" , 如果是正常行为,又有什么好紧张的呢?

如果你觉得我说的没意思不听也就是了. 论坛里也有想把软件做大做强的同行,我提点建议有何不可呢?
"两年内都不能再通过电子银行渠道结汇"


就是说, 还是可以结汇, 但是需要到柜台了?  那这种限制的意义何在?

Order多多, Support少少.
我感觉应该不是你存入支付宝的问题

应该是这个

“用香港招行收款,直接从香港帐户结汇至内地帐户”

Order多多, Support少少.
很好奇楼主是怎么触发的筛查系统。

是不是楼主的这个结汇的账号完全不留活期存款, 只要结成人民币, 立马转到支付宝或者别的账户。


如果是有一定的存款的, 人民币账户的钱转到支付宝, 怎么判断是否是外汇结出来的?

Order多多, Support少少.
我只想问, 出现这个情况, 那怎么收款?
To sixfooter:是的,我这个是空账,所在城市没有招行,卡从来不用,就是走一下账,每次结汇都顺便不是转入招行的朝朝盈就是转入现金宝之类。

谷哥关键词“结汇+关注名单”可以得到相关信息,进款入账没有问题,是结汇环节出现问题,电子渠道结汇走的是“简易程序”,柜台结汇是比照超额度审核流程,需要提供资金来源证明,所以很麻烦。现在也没理,估计转到别人名下再结汇不会有问题的。

发这个帖子没别的意思,只是和同行分享一下自己碰到的信息,以引起注意避免同样的麻烦,如果别人的回复本人觉得有谬误,本人自觉有必要予以澄清以避免传递错误信息。如果真正是从事这行的,我想对问题的理解、关注点都会在同一个层面,不说自明。不喜勿进,就此结贴。
禮義廉恥,國之四維。四維不張,國之不國。
楼主是不是平时除了用自己的名义结汇还有用别人名义结汇再转入自己的账号啊?不然怎么会说你参与分拆结售汇呢。有可能是不同名义结汇之后汇入同一人账号触发的。可能就算用普通的银行账号也会触发吧。
来自工行网站 。

看政策是有方法提出申请退出关注名单的。  
似乎是需要证明, 没有将额度出借给其他人, 资金是自己使用的, 并不是出给其他人。


36.有什么行为的个人将被纳入结售汇“关注名单”?
  根据外汇局的政策管理要求,有以下分拆行为的个人客户将被纳入结售汇“关注名单”:出借年度总额参与分拆的个人;境内分拆划转资金和购结汇资金的归集个人;银行通过人工核查或其他途径确认分拆的个人;外汇局发现办理可疑结售汇交易并经银行核实确认的个人。


  37.个人被纳入结售汇“关注名单”会有什么后果?
  被纳入结售汇“关注名单”的个人自纳入名单之日起的当年及之后2年内,均不能通过银行电子银行渠道办理结汇和购汇业务。


  38.被纳入结售汇“关注名单”的个人如何退出名单?
  被纳入结售汇“关注名单”的个人可通过以下途径从该名单中退出:向银行提交证明其交易真实性、一致性的相关材料,证明其结售汇交易为年度总额内满足自用需要,非向他人出借年度总额,并经银行审核确认后,由银行从“关注名单”中予以删除;关注期内,“关注名单”内个人未再次出现违规交易行为的,银行在关注期届满后及时予以删除。

Order多多, Support少少.
还有这个资料: 来自一篇2013年的新浪blog.

如果根据这个描述, 进入关注名单, 需要的条件还挺高的。 其中提到了结汇的额度需要接近年度额度, 也就是5万刀。


二、个人分拆结售汇“关注名单”筛查标准
  根据监管部门和银行操作的需要,41号文对“关注名单”筛查标准做了明确规定。经筛查核实,在筛查期间内个人结售汇交易符合下列任何一类行为标准的,应被认为进行了分拆结售汇交易。
  (一)5人(含,下同)以上分别发生年度总额以内结汇;且结汇金额均接近年度总额,并每人划转接近年度总额的等值人民币资金至同一个人或机构账户。
  (二)5人以上分别发生年度总额以内购汇,且购汇金额均接近年度总额,并每人汇出接近年度总额的外汇资金至境外同一个人或机构,或划转至境内同一个人(根据现行规定,境内外汇划转双方应为本入及其直系亲属关系)。
  (三)5人以上分别发生年度总额以内购汇,且购汇金额均接近年度总额,其在购汇前均收到来源于同一个人或机构划转的接近年度总额的等值人民币资金。
  (四)5人以上分别发生年度总额以内结汇,且结汇金额均接近年度总额,其在结汇前均收到来源于境外同一个人或机构接近年度总额的外汇汇款,或境内同一个人接近年度总额的外汇划转。

Order多多, Support少少.
而且, 我感觉虽然政策制定是外管局, 但是具体的执行却是在银行。

包括判定, 名单的管理, 还有退出, 执行都是在银行本身。

所以我感觉这个事情是可以和银行进行交涉的。

Order多多, Support少少.
没有想到有这种陷阱, 非常感谢楼主分享!
考虑到商业银行各自为政, 可以这样操作:
甲在银行A结汇, 然后转到甲在银行B的账户
乙在银行A结汇, 然后转到乙在银行B的账户
然后全部从银行B转到你在银行C的账户, 这样, 就可以避开单个银行的软件监测了.
不过, 如果多家银行联手监测就不行了.
我用payoneer卡从来不关心这种恶心事,想怎么收钱就怎么收钱。我也不会浪费时间去猜测国内银行政策,他们爱怎么玩就怎么玩,我不奉陪,直接把手续费给老外赚去,图个清静。
http://blog.sina.com.cn/s/blog_a4e8e4bd0102uygt.html
本帖最后由 lfh99 于 2015-2-21 08:52 编辑
我用payoneer卡从来不关心这种恶心事,想怎么收钱就怎么收钱。我也不会浪费时间去猜测国内银行政策,他们爱怎么玩就怎么玩,我不奉陪,直接把手续费给老外赚去,图个清静。
http://blog.sina.com.cn/s/blog_a4e8e4bd ...
armecos 发表于 2015-2-20 23:59
1. 不要听armecos在这胡说八道,payoneer卡手续费奇高.他就是为了挣点佣金,把个垃圾卡说的天花乱坠.
2. 最近外汇确实管制比以前要严了,从以前的经验看,都是一阵风,基本上过几个月就松了.
3. 你可以换老婆或父母的账号来收汇,结汇以后,先转到另外一个银行的账户,再考虑转入余额宝之类.
4. 实在不行,把美元现钞取出来,然后让老婆或父母去结汇,这样的话,会有大概1%的汇率损失. 但也比payoneer卡要划算多了.
19# lfh99
那是你理解不了有些人的想法。
就好像你去颐和园坐公共汽车只要2元,但是做出租车的话要50元,
你会惊叹有些人竟然会花费25倍的价钱坐出租车。
难道那些打的的人都是傻瓜嘛!
非也!非也!
他们不是傻,是因为太有钱了,时间值钱。
要是你一定要说那些人是傻子,
那我宁愿做花50元打的的傻子,也不做花2元钱坐公共汽车的聪明人。
每个人的志向不同啊!
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  • ousyun

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